Согласно версии стражей правопорядка, злоумышленники владели несколькими потребительскими кооперативами. Фигуранты оформляли фиктивные соглашения с участием лиц, которым полагалась выплата маткапитала. Подписанная документация затем направлялась в отделения ПФР.